Warum Finanzberatung nicht umsonst ist und diese Investition sich langfristig immer lohnt

Zur optimalen Strukturierung Ihres Vermögens sollten Sie die nachfolgenden Fragen beantworten können (testen Sie sich selbst):

Liquiditäts- und Vermögensplanung
Kennen Sie die genaue Höhe Ihres Gesamtvermögend und wissen Sie , wie hoch die Nachsteuerrendite Ihres Vermögens ist?
Was steht Ihnen nach Abzug alles Ausgaben und Steuern jährlich für die Wiederanlage zur Verfügung?
Welche Vermögenswerte sollten Sie nachkaufen, halten oder lieber verkaufen und welche Konsequenzen entstehen daraus?
Wie kann die Finanzierung der ausbildungskosten für Kinder oder Enkel optimiert werden?
Wann können Sie Ihre persönlichen Ziele mit der bestehenden Vermögensstruktur erreichen?
Welche Auswirkungen hat die Abgeltungssteuer für die künftige Vermögensstruktur?
Welche Depot- und Laufzeitstruktur entspricht Ihrer persönlichen Risikobereitschaft?

Immobilien
Sind Ihre Immobilien ausreichend regional diversifiziert?
Welche Renditen erzielen Ihre Immobilieninvestments?
Wie verändern sich die Immobilienrenditen wenn die Darlehenszinsen angepasst werden?
Sollte eine bestehende Immobilienfinanzierung fortgeführt werden oder lieber schnellstmöglich getilgt?
Können bestehende Tilgungsinstrumente wie Versicherungen, Bausparverträge, Depots,… die Darlehen bei Ablauf der Zinsbindung in voller Höhe bedienen oder gibt es Lücken?
Welche Auswirkungen haben wirtschaftsverändernde und demografische Faktoren auf Ihre Immobilieninvestments?

Risiko und Vorsorgemanagement
Welche Risiken gehend Sie derzeit mit Ihrer Vermögensstruktur ein?
Gibt es Beteiligungen für die Sie persönlich Haften und wenn Ja in welcher Höhe?
Wie hoch sind Ihre Liquiditätsreserven für Notfälle (Krankheit, Berufsunfähigkeit, Pflege,… ) und in wie weit bestehen Absicherungen?
Wie Liquide ist ihr Vermögen wirklich und wie schnell würden Sie an Ihre Gelder herankommen?
Welche Versicherungen sind sinnvoll oder sollten ggf. angepasst oder neu Strukturiert werden?
Passt Ihr Vermögensaufbau und Ihre Vorsorge um in späteren Jahren eine finanzielle Unabhängigkeit von der Arbeitsleistung zur Aufrechterhaltung Ihres Lebensstils zu erreichen?
Haben Sie Fördermöglichkeiten soweit möglich ausgenutzt bzw. geprüft welche für Sie möglich sind?
Welche weiteren Möglichkeiten haben Sie im finanzielle Risiken aufzufangen?

Generationenplanung
Welche Vermögensstruktur ermöglicht Ihnen einen generationsübergreifenden Vermögenserhalt?
Ist im Falle eines Versterbens das Vermögen geschützt oder müßten Teile veräußert werden um Kosten wie Steuern,… zu begleichen?
Lohnt eine Vermögensaufteilung in der Familie um rechtlich und steuerlich eine Besserstellung zu erreichen und wie könnte diese Aussehen?
Wie würden sich Vermögensübertragungen auf Ihre persönlichen Vermögens- und Einkommenswerte auswirken?

Zu all diesen Fragen und noch vielen mehr kann Ihnen ein qualifizierter Finanzplaner (Certified Financial Planner) Antworten geben.