Über uns

SAMMERSEIDLER.de verpflichtet sich zu höchster Qualität für seine Mandanten. Dies zeigt sich vor allem durch die freie Wahl der Finanzprodukte und somit in der Ausrichtung bzw. Strategie des jeweiligen Vermögensmanagements und durch eine Transparenz im Angebot der unabhängigen finanzplanerischen Beratung, u.a. der Honorarberatung. Das Produktangebot richtet sich dabei stets am “Best-Select-Ansatz” am Finanzmarkt aus.

Die kollegiale und partnerschaftliche Struktur von SAMMERSEIDLER.de begründet die hohe Qualität unserer Arbeit. Jeder Mandant von SAMMERSEIDLER.de ist in direktem Kontakt mit einem eigenständigen Partner.

Ziel ist dabei das Kapital der Mandanten auf lange Sicht zu schützen und zugleich eine positive Performance zu erwirtschaften. Wir versuchen Tag für Tag den beschriebenen Prozess auf höchstem Niveau fortzusetzen. Dies ist der Schlüssel unseres Erfolgs. Die hohe Disziplin führt für uns zu einer Nachhaltigen und langfristigen Mandanenbeziehung.

Vor langer Zeit erstellte ein unbekannter Verfasser den nachfolgenden Text, dem auch jeder Partner sich verpflichtet fühlt:

“Unser Mandant ist die wichtigste Person in unserem Unternehmen, gleich ob er persönlich da ist, schreibt oder telefoniert. Er ist keine Unterbrechung unserer Arbeit, sondern ihr Sinn und Zweck.

Unser Mandant hängt nicht von uns ab, sondern wir von ihm. Er schenkt uns nur dann dauerhaft Vertrauen, wenn wir es täglich aufs neue rechtfertigen.

Unser Mandant ist ein lebendiger Teil unseres Geschäfts und kein Außenstehender. Nicht wir tun ihm einen Gefallen, indem wir ihn ehrlich und kompetent beraten, sondern er tut uns einen Gefallen, indem er uns dazu die Gelegenheit gibt.

Unser Mandant ist jemand, der uns seine Wünsche nennt. Unsere Aufgabe ist es, diese Wünsche gewinnbringend für Ihn und uns zu erfüllen.

 

Um diesen Ansprüchen gerecht zu werden, haben die einzelnen Partner Abschlüsse als Bankkaufmann, Betriebswirt und vertiefende Finanzausbildungen wie z.B. als CFP® – Certified Financial Planner,… .

Sie werden uns als zugelassene und registrierte Mitglieder des Financial Planner Board (als zugelassene CFP® – Certified Financial Planner) als auch als DIN ISO 22222 geprüfte Finanzplaner wiederfinden. Dies ermöglicht uns, durch die umfassendste und höchste Ausbildung im Finanzwesen, zu einer vollumfänglichen Beratung und verpflichtet uns durch regelmäßige Weiterbildungen diesen hohen Standard zu halten.

Unsere Geschäftsprinzipien

Unsere Geschäftsprinzipien bilden die Basis für unser Handeln. Diesen verschreiben wir uns über alle Geschäftsbereiche hinweg. Diese zu leben ist der Anspruch. Daran wollen wir gemessen werden

Kundeninteressen
Kundeninteressen stehen an erster Stelle. Unser Erfolg folgt dem unserer Kunden.

Kundenorientierung

Erreichung uneingeschränkter Kundenzufriedenheit. Wir hören Ihnen zu, und versuchen, die Erwartungen unserer Kunden möglichst jederzeit zu übertreffen
Schaffung von erkennbarem Zusatznutzen und Mehrwerten für unsere Kunden
Entwicklung innovativer Lösungen zum Vorteil unserer Kunden

Unabhängigkeit
Unabhängigkeit in der Beratung bestimmt unser Denken und Handeln.

Vertrauen und Integrität
Vertrauen und Integrität sind die Grundlage unseres Geschäfts.

Ethisch und sozial einwandfreies Verhalten in allen geschäftlichen und finanziellen Belangen.
Jederzeit respektvolles Handeln gegenüber allen Kunden, Mitarbeitern und Geschäftspartnern. Verantwortungsvoller Umgang mit der Umwelt und den natürlichen Ressourcen.

Qualität

Lieferung zuverlässiger Qualität und pünktlicher Resultate.
Verwendung der am besten geeigneten Techniken und Methoden, sowie modernster Technik. Kontinuierliche Suche nach Prozessverbesserungen und Optimierungen.

Kompetenz und Teamgeist

Beschäftigung  kompetenter und engagierter Mitarbeiter.
Ständige Fortbildung unserer Mitarbeiter und individueller Entwicklungsmöglichkeiten.
Anerkennung und Förderung herausragender Leistungen.

Eine Verpflichtung zu höchster Qualität

Wir bekennen uns zu der höchsten Qualität der Dienstleistungen und fachliche Beratung durch hoch qualifiziertes Personal.

Ständige Innovation

Weiterentwicklung unseres Know-how und konsequente Nutzung des technologischen Fortschritts.

Transparenz
Transparenz ist unser Anspruch.

Erfahrung und Nachhaltigkeit
Jahrzehntelange Erfahrung sehen wir als Basis für Nachhaltigkeit über Generationen.

SAMMERSEIDLER.de ist eine unabhängige, inhabergeführte Finanzberatungsgesellschaft, die auf Finanzoptimierung und individuelles Vermögensmanagement gehobener Privatkunden spezialisiert ist und ihre Mandanten gemäß den Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung (GoF) berät.

Mit der Möglichkeit unseres individuell gestalteten Honorarmodells, bürgen wir für unsere Unabhängigkeit von frei von jedweden Interessen Dritter sowie von provisionsorientierten Verkaufsansätzen zu sein.

SAMMERSEIDLER.de verpflichtet sich im Interesse seiner Mandanten, den geltenden Ethikregeln der FPSB, Financial Planners Standards Board Deutschland. (www.fpsb.de) zu handeln.

Gemäß unserem Anspruch an Unabhängigkeit, Transparenz und Leistung, stehen die individuellen Interessen unserer Klientel stets im Zentrum unserer Beratung und unseres unternehmerischen Handelns. Im engen Gespräch mit unseren Mandanten erarbeiten wir auf der Basis umfassender Finanzpläne ganzheitliche Lösungen für Ihr persönliches Vermögensmanagement. Der kontinuierliche Dialog mit unseren Mandanten, deren Steuerberatern, Rechtsanwälten und Notaren, ermöglicht uns eine flexible Finanzplanung, die auf die jeweilige Marktdynamik nicht nur schnell und effizient reagieren kann, sondern den Marktbewegungen in puncto Sicherheit stets einen Schritt voraus ist.

Durch regelmäßige Fortbildungen unserer Berater sichern wir unsere Expertise nachhaltig und gewährleisten so, mit Weitblick und Verantwortung auf aktuelle Marktentwicklungen, Produktveränderungen sowie Rechts- und Steuernovellierungen zielgruppenfokussiert zu reagieren. Wir garantieren passgenaue Geldanlagemodelle, die unseren Mandanten ermöglichen stets à jour zu agieren.

Abgerundet wird unser Anspruch an eine verantwortungsvolle Finanzberatung durch eine lückenlose, leicht verständliche und jederzeit nachvollziehbare Dokumentation.

Das Beratungsmandat

Unser Beratungsmandat ist das ideale Modell für Mandanten, die nur punktuell von unserer Beratungsleistung Gebrauch machen möchten, ohne dabei auf ein unabhängiges Produktportfolio und höchste Qualität verzichten zu müssen.

Für diejenigen unserer Mandanten, die keine ganzheitliche  langfristige Finanzplanung, sondern lediglich einmalige Vorhaben realisieren möchten, bieten wir eine exzellente Vielfalt an Wertpapieren, unternehmerischen Beteiligungen, Versicherungsmodellen, Finanzierungsangeboten und speziellen Lösungen für den individuellen Bedarf. Darüber hinaus umfasst das Beratungsmandat beispielsweise die optimale Gestaltung der Vermögensnachfolge und möglicher Immobilienvorhaben sowie die Verbesserung des persönlichen Vorsorge- und Vermögensmanagements oder auch die Neuordnung von Wertpapierdepots. Diese Leistungen bieten wir zu den allgemein bekannten, marktüblichen Provisionskonditionen an.

Unser Best-Advice-Ansatz garantiert, dass wir unseren Mandanten stets die für ihre persönliche Bedarfs- und Interessenslage optimale Produktvariante anbieten können. Um dies kontinuierlich gewährleisten zu können, arbeiten wir zusammen mit einem gut ausgebauten Experten-Netzwerk.

Das Finanzplanungsmandat

Die Mehrzahl unserer Mandanten hat sich für das Finanzplanungsmandat entschieden, im Rahmen dessen wir sie mit individuell zugeschnittenen, ganzheitlichen Finanzplänen langfristig beraten und betreuen. In enger Abstimmung mit unseren Mandanten, ihren Steuerberatern und Rechtsanwälten eruieren wir Ist- und Sollzustand, persönliche Wünsche und Ziele, vorhandene Vermögenswerte und mögliche Investitionsvolumina. In Folge einer umfänglichen Betrachtung und gewissenhaften Prüfung sämtlicher Parameter entwickeln wir einen individuellen Finanzplan, der in Abstimmung mit unseren Mandanten die Grundlage für unsere anschließende Recherche der passenden Produkte bildet. Wir unterstützen unsere Klientel kontinuierlich und langfristig bei der Umsetzung unserer Empfehlungen.

In regelmäßigem Turnus nehmen wir die wiederkehrende individuelle Agenda unserer Mandanten auf und gleichen Sie zur Verbesserung der Ergebnisse mit dem jeweils konkreten Lebenskontext ab. Darüber hinaus überwachen wir sämtliche Kapitalanlagen und überprüfen diese ständig auf ihre Werthaltigkeit. Somit beugen wir Versorgungslücken und Fehlinvestitionen ebenso wie Überversicherung vor.

Für unser Finanzplanungsmandat fällt ein fixes Beratungshonorar an. Dieses inkludiert neben den bereits angeführten Leistungen, umfangreiche, individuelle Rabatte auf Provisionen und Courtagen durch die so reduzierten Beschaffungskosten. Durch die ersparten Beschaffungskosten ermöglichen wir in Folge eines höheren Investitionsgrades eine höhere Rendite als im klassischen provisionsorientierten Ansatz – zugunsten vermehrter Transparenz und im Interesse unserer Mandanten.

Das Finanzplanungsmandat ist für all jene empfehlenswert, die eine umfassende Beratung, eine lückenlose Dokumentation und ein individuelles, nachhaltiges und ökonomisch stabiles Vermögensmanagement wünschen. Wie all unsere Leistungen fußt auch dieses Mandat auf einer vertrauensvollen und verantwortungsvollen Zusammenarbeit.

Finanzplanung ist Lebensplanung – heute mehr denn je!

Finanzplanung im persönlichen Bereich hat das Ziel, langfristig Vermögen aufzubauen und abzusichern. Den verlockenden Angeboten der Anlagebranche stehen schwankende Märkte und steuerliche Änderungen entgegen, so dass anvisierte Gewinne schnell in Verluste umschlagen können. Deshalb sollte man zur privaten Finanz- und Vermögensplanung die Hilfe qualifizierter Finanzfachleute in Anspruch nehmen, die für ihre Klienten nicht nur kurzfristige Profite erzielen wollen, sondern den langfristigen Vermögensaufbau sowie die finanzielle Absicherung bis zum Lebensabend planen und organisatorisch begleiten. Schließlich sollte auch der Vermögensübergang auf die nächste Generation nicht zufällig, sondern planvoll geregelt werden.

Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist der Zusammenschluss von über 1.400 privaten Finanzplanern und Estate Plannern, die nach Ausbildung, Erfahrung und stets aktualisiertem Fachwissen höchstes Qualitätsniveau in dieser Branche repräsentieren. Sie tragen den Titel “Certified Financial Planner®”, abgekürzt CFP®, oder “Certified Foundation and Estate Planner®”, abgekürzt CFEP®. Sie sind Teil einer weltweiten Organisation, die in den 24 wichtigsten Wirtschaftsnationen inzwischen rund 138.000 Mitglieder hat.

Qualifizierung
Die Qualifizierung zum CFP-Zertifikatsträger oder zum CFEP-Zertifikatsträger folgt dem internationalen Regelwerk, der „4-E-Regel“: Education (Ausbildung), Examination (Prüfungen), Experience (jahrelange Erfahrung als Finanzdienstleister) und Ethics (Verpflichtung auf hohe ethische Standards). Erst mit dem Nachweis eines berufsbegleitenden Weiterbildungsstudiums mit entsprechendem Abschluss sowie nach Bestehen einer Zentralprüfung des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. sind die ersten beiden „E’s“ erfüllt. Drei Jahre Tätigkeit im Bereich der Finanzen privater Kunden, dabei mindestens ein Jahr als Finanzplaner oder Estate Planner, müssen für das dritte „E“ nachgewiesen werden. Ein einwandfreier Leumund und die Verpflichtung auf das Regelwerk des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V., zu dem auch die Unterwerfung unter ein Ehrengericht zählt, erfüllen das vierte „E“.

Das Family-Office-Mandat

Sehr vermögenden Mandanten bieten wir unser Family-Office-Mandat an. Es beinhaltet sämtliche Leistungen des Finanzplanungsmandats sowie außerdem die Betreuung und das Controlling von Fremddepots und weiteren Vermögensanlagen. Darüber hinaus gestalten wir zusammen mit externen Experten auch Vermögens- und Unternehmensnachfolgen.

Bei lückenloser Aufdeckung gewähren wir Family-Office-Mandanten die volle Auskehr aller Beschaffungs- und Verwaltungskosten der durch uns vermittelten Produkte und gewährleisten damit die maximale Investitionsintensität aller Vermögensanlagen.

Family-Office-Mandanten zahlen ein gestaffeltes, prozentuales Honorar auf alle von uns überwachten und vermittelten Kapitalanlagen. Dies wird monatlich im Jahresdurchschnitt ermittelt und abgerechnet. Hierdurch nehmen wir bei der Betreuung dieser Mandate an der wirtschaftlichen Entwicklung des Vermögens teil und übernehmen so einen Teil des wirtschaftlichen Risikos.

Aufgrund des erheblichen Aufwandes dieser Mandatsbetreuung bieten wir diese Leistung erst ab einer gewissen Mindestgröße Ihres Vermögens an. Nehmen Sie für diesbezügliche Informationen bitte persönlichen Kontakt mit uns auf.